Kelas aset: Alokasi Aset

Alokasi Aset: Kategori, Fokus, dan Ciri khas

Dana tersebut dirancang untuk menggabungkan aset dari setidaknya dua kelas aset berikut: ekuitas, pendapatan tetap, komoditas, dan mata uang. Dana dengan dua atau lebih kelas aset dapat muncul di kelas aset Alternatif jika memenuhi persyaratan di bawah ini.

Kategori: Tujuan atau strategi utama dana dalam kategori ini adalah mendiversifikasi investasi di berbagai kelas aset. Ini tentang mengalokasikan aset portofolio sesuai dengan tujuan individu, toleransi risiko, dan jangka waktu investasi.

Fokus memberikan wawasan yang lebih spesifik mengenai strategi atau metodologi utama yang digunakan dana Alokasi Aset:

Tanggal target: Dana ini menyesuaikan alokasi asetnya dari waktu ke waktu, seringkali dengan mempertimbangkan tanggal berakhri tertentu. Mendekati tanggal tersebut, dana tersebut umumnya beralih ke investasi yang lebih konservatif.

Risiko target: Dana multi-aset yang dirancang agar selaras dengan profil risiko tertentu, mulai dari agresif hingga konservatif.

Outcome target: Dana yang ditujukan untuk hasil investasi tertentu, seperti pendapatan yang konsisten atau apresiasi modal.

Ciri khas menggali lebih dalam strategi dana tersebut dalam fokusnya:

Untuk dana risiko target: Label seperti Agresif, Cukup Agresif, Sedang, Cukup Konservatif, dan Konservatif membantu mengidentifikasi penyelarasan risiko dana tersebut.

Untuk dana tanggal target: Ciri khas menentukan tahun atau jangka waktu tertentu yang diberikan dalam nama atau dokumen dana, yang menunjukkan kapan suatu target, sering kali waktu berakhirnya, diproyeksikan.

Untuk dana hasil target: Ciri khas menjelaskan apakah tujuan utamanya adalah pendapatan, pertumbuhan modal, atau kombinasi keduanya.